確定拠出年金の受取と遺産分割協議のこと

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確定拠出型の年金と遺産分割

主人公 内田さん  (被相続人)

    ユウコさん(内田さんの姪)

    数馬さん  (内田さんの甥)

在職中に死亡して相続人が受け取るもの

内田さんは在職中に死亡され、
会社の退職金や確定拠出年金を受け取れる、
配偶者もお子さんもいないということがわかりました。

 

内田さんの父母や兄弟も他界していて、
相続人が甥と姪になりました。
内田さんは大手の運輸グループに所属していらっしゃいました。

 

内田さんの確定拠出年金は、
確定拠出年金法によると死亡一時金を受け取ることができる遺族は、
配偶者(内縁含む)、子、父母、孫、祖父母、兄弟姉妹となります。

5年待たないと甥姪らの相続人は受け取れない?

死亡一時金を受け取る遺族がいないときには、
死亡した者の個人別管理資産額に相当する金銭は死亡した者の相続財産とされます。
(民法41条4項)

 

死亡した者の死亡の後、
5年ないときには死亡一時金を受け取ることのできる遺族はないものとみなして、
前項の規定を適用する、(第41条5項)とされています。

 

内田さんの場合、
遺族がいなくても相続財産にはなるが該当の遺族でない相続人は、
受け取りを5年待たねばなりません。
内田さんは、甥姪は受け取りを5年待つようにと、
確定拠出年金の運営管理会社からいわれていたのです。
ただし、内田さんの相続財産にあたるため相続税の申告対象です。

 

内田さんの甥姪さんに相談され、
当センターで厚生労働省に問い合わせてみました。
企業年金国民年金基金課によれば該当の遺族がいなければ、
5年待つ必要がないので証明書類を管理会社に確認するようにとのことでした。

 

内田さんの件では管理会社の事務方との打ち合わせに時間がかかったものの、
見解は厚生労働省の言っている通りで、
無事5年待たず受け取ることが出来ました。

追伸 「これは、ちょっと気になる」「我が家のケースの場合、どうなのか?」などと思われる方も、おき軽にご相談いただけます。 相談は無料です。

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